June 16, 2021

6 Cara Sah untuk Berinvestasi di Lahan Pertanian

Ketika Anda berpikir untuk memiliki sebuah peternakan, Anda mungkin memikirkan pekerjaan yang melelahkan untuk memanen tanaman dan panggilan pagi untuk memerah susu sapi. Tetapi mungkin Anda harus memikirkan lahan pertanian secara berbeda.

Lagi pula, adalah mungkin untuk memiliki tanah pertanian dan mendapatkan keuntungan tanpa melakukan pekerjaan nyata dalam memelihara tanaman dan ternak. Nyatanya, Anda bisa berinvestasi di lahan pertanian tanpa pernah menginjakkan kaki di properti, sama seperti Anda berinvestasi di bisnis lain.

Lahan pertanian dan pertanian dapat mendiversifikasi portofolio investasi apa pun dan dapat membantu mengurangi risiko, karena pengembalian sering tidak berkorelasi dengan bagian lain dari pasar.

Potensi Berinvestasi di Lahan Pertanian

Baru-baru ini dilaporkan bahwa ada lebih dari 2 juta pertanian aktif di Amerika Serikat. Itu mewakili hampir 900 juta hektar lahan pertanian, menurut Departemen Pertanian AS.

Lahan pertanian ini digunakan untuk berbagai keperluan pertanian, dan semuanya menghasilkan pendapatan. (Untuk diberi label resmi sebagai “pertanian”, Anda harus menghasilkan setidaknya $ 1.000 dalam penjualan produk pertanian dalam setahun.)

Juga telah dilaporkan bahwa, dalam beberapa tahun terakhir, ada sekitar 150.000 pertanian yang menghasilkan pendapatan lebih dari $ 500.000. Tak perlu dikatakan, bertani adalah bisnis besar dan mewakili peluang investasi besar.

Selain memiliki dan menjalankan pertanian sendiri, Anda dapat membeli saham pertanian, atau memasang taruhan pada harga ternak dan hasil panen.

Bagaimana Berinvestasi di Lahan Pertanian

Ada juga banyak uang yang bisa didapat dengan berinvestasi di perusahaan yang membantu pertanian beroperasi. Mari kita pelajari beberapa cara berinvestasi di lahan pertanian.

1. AcreTrader

Bahkan berinvestasi di lahan pertanian memiliki platform online. AcreTrader memungkinkan seseorang untuk memilih sebidang tanah pertanian dan membeli saham di entitas yang memilikinya. Saham setara dengan sekitar 1/10 hektar.

Platform AcreTrader menangani semua administrasi dan manajemen. Ini mengumpulkan dan mencairkan pendapatan berlebih dari pertanian, dan Anda dapat menjual saham Anda kapan saja, seperti halnya saham.

Diiklankan sebagai peluang besar untuk penghasilan pasif, AcreTrader mengklaim bahwa Anda bisa mendapatkan hasil tahunan 3-5% dari properti berisiko rendah.

AcreTrader hanya menyediakan sekitar 5% dari properti yang diulasnya dan memberikan foto serta detail lokasi dan tanaman yang ditanam di pertanian.

Selain itu, untuk tujuan informasi di semua properti, AcreTrader memberikan peringkat berdasarkan risiko.

Investasi minimum dengan AcreTrader tinggi. Saat kami meninjau situs, semua properti memerlukan minimal $ 4 juta.

AcreTrader juga mencatat bahwa meskipun Anda dapat memperoleh penghasilan dari investasi, menjual saham bisa jadi sulit karena sifat lahan pertanian yang tidak likuid.

Investor diharapkan untuk menahan saham mereka sampai properti yang mendasarinya dijual. Periode “penahanan” yang khas, menurut AcreTrader, adalah antara 5 dan 20 tahun.

Ini berarti penting untuk memikirkan investasi dengan pandangan jangka panjang.

Baca ulasan lengkap AcreTrader di sini.

2. Ekuitas

Banyak pertanian, terutama yang terbesar, dimiliki oleh perusahaan, dan beberapa di antaranya diperdagangkan secara publik. Anda dapat membeli saham di berbagai perusahaan yang terlibat dalam pertanian.

Perusahaan-perusahaan ini termasuk produsen tanaman, produsen benih, atau perusahaan yang terlibat dalam pengangkutan dan distribusi barang-barang yang diproduksi oleh pertanian.

Berikut adalah beberapa jenis perusahaan publik yang terlibat dalam pertanian.

Produsen Tanaman

Ini adalah perusahaan yang memiliki atau menyewakan pertanian dan memproduksi tanaman serta ternak yang memberi makan dunia. Perusahaan publik besar di bidang ini termasuk Adecoagro SA [NYSE: AGRO] dan Fresh Del Monte Produce [NYSE: FDP].

Produsen Benih

Beberapa inovasi terbesar dalam pertanian datang dari perusahaan yang telah mengembangkan benih yang dirancang untuk tahan terhadap kekeringan dan kondisi keras lainnya serta untuk menghasilkan hasil panen yang tinggi.

Perusahaan-perusahaan ini termasuk Monsanto [NYSE: MON]; BASF [OTCMKTS: BASFY] Dow [NYSE: DOW]; dan DuPont [NYSE: DD]. Banyak dari perusahaan ini adalah konglomerat besar dengan unit bisnis yang tidak terkait dengan pertanian.

Perusahaan Pupuk

Beberapa perusahaan agrikultur terkemuka terlibat dalam bisnis pupuk dan menghasilkan pendapatan miliaran dolar. Mereka termasuk Perusahaan Terra Nitrogen [NYSE: TNH], Nutrien [NYSE: NTR] dan ScottsMiracleGro [NYSE: SMG].

Pembuat Peralatan

Dibutuhkan traktor dan lebih banyak lagi untuk melakukan pekerjaan mengelola pertanian. Jadi perlu ditelusuri perusahaan yang membuat alat berat tersebut.

Sejumlah besar konsolidasi industri ini telah terjadi selama bertahun-tahun.

Saat ini, tiga perusahaan memproduksi sebagian besar peralatan pertanian: Deere dan Company [NYSE: DE], CNH Industrial [NYSE: CNHI], dan Agco [NYSE: Agco].

Distributor dan Prosesor

Ada banyak hal yang terjadi antara saat petani menghasilkan tanaman dan saat makanan berakhir di meja Anda. Banyak perusahaan memproses apa yang dihasilkan pertanian dan kemudian memasarkannya dalam produk yang dikonsumsi orang Amerika.

Perusahaan tersebut termasuk Archer Daniels Midland [NYSE: ADM], yang mengoperasikan jaringan transportasi tanaman terbesar di dunia, dan Tyson Foods [NYSE: TSN], pengolah utama ayam, daging sapi, dan babi.

3. Komoditas

Tahukah Anda bahwa berinvestasi dalam kedelai? Bagaimana dengan babi kurus dan sapi hidup? Atau jagung, gandum dan kopi? Anda dapat berinvestasi dalam barang-barang ini sebagai komoditas, dan pada dasarnya memasang taruhan pada harganya di pasar.

Komoditas banyak diperdagangkan di Mercantile Exchanges di New York dan Chicago, keduanya dimiliki oleh CME Group.

Jika Anda diintimidasi atau bingung oleh perdagangan komoditas, Anda juga dapat berinvestasi dalam dana yang mengurangi risiko Anda dan memberi Anda eksposur ke pasar komoditas yang luas.

4. Reksa Dana dan ETF

Tidak yakin bagaimana memilih saham individu yang terkait dengan pertanian? Kemudian pertimbangkan reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa yang berfokus pada sektor pertanian.

Ini dapat memberi Anda akses ke banyak perusahaan yang terlibat dalam pertanian, tetapi membebaskan Anda dari meneliti setiap perusahaan.

Contohnya termasuk Dana Pertanian DB Invesco [NYSE Arca: DBA], yang berinvestasi terutama di masa depan pertanian, dan ETF Indeks Pertanian Global iShares [NYSE: COW].

Ada juga ETF dan dana khusus untuk pasar komoditas. Sangat mudah untuk memeriksa kepemilikan individu dari suatu dana atau ETF untuk melihat apa yang diinvestasikan.

ETF iShares, misalnya, menginvestasikan sekitar 9% uangnya ke Tyson Foods, dan 8% lainnya di Deere and Company. Archer Daniels Midland dan ScottsMiracleGro juga merupakan bagian dari jajaran investasi.

5. REIT

Dana Investasi Real Estat adalah perusahaan yang mengumpulkan uang dari portofolio real estat. Dan ada REIT yang terkait dengan pertanian yang dapat Anda investasikan.

Sekuritas ini sering memberikan pendapatan dividen yang tinggi karena dipaksa oleh undang-undang untuk mengembalikan keuntungan kepada pemegang saham sebagai imbalan untuk menghindari pajak perusahaan.

Perusahaan Tanah Gladstone [NASDAQ: LAND] adalah REIT pertanian pertama, yang mengkhususkan diri dalam membeli tanah dan menyewakannya kepada petani. Pada 2019, itu memiliki 90 pertanian dan 75.000 hektar.

Mitra Lahan Pertanian [NYSE: FPI] adalah REIT pertanian terbesar bangsa dengan sekitar 162.000 hektar dan 125 penyewa.

6. Berinvestasi dalam Hutang Pertanian

Selain membeli ekuitas di peternakan, Anda juga bisa menjadi pemberi pinjaman kepada mereka. Hutang pertanian mencapai $ 409,5 miliar pada tahun 2018. Menurut Perkiraan Pendapatan Sektor Pertanian USDA, 10% dari hutang tersebut merupakan hutang individu.

Para petani sering meminjam uang karena mereka menjalankan bisnis padat modal. Mereka mungkin membutuhkan pinjaman jangka pendek untuk membiayai penanaman. Plus, mereka mungkin mendapatkan pinjaman jangka panjang untuk membiayai pembelian peralatan.

Dalam banyak kasus, mereka juga memiliki hak tanggungan atas tanah mereka.

Jika Anda membeli hutang pertanian, baik secara langsung atau melalui obligasi, Anda akan menerima pembayaran yang konsisten saat peminjam membayar kembali pinjaman tersebut. Anda tidak perlu khawatir tentang arus kas yang tidak konsisten dari pendapatan pertanian.

Tentu saja, ketika Anda membeli utang, selalu ada risiko si peminjam akan gagal bayar. Namun, temukan peternakan yang dapat membayar tagihannya, dan Anda mungkin menemukan peluang investasi yang bagus.

Pro dan kontra

Ada banyak alasan untuk meyakini bahwa berinvestasi dalam pertanian dan bisnis terkait pertanian dapat menguntungkan. Tetapi seperti sektor investasi lainnya, ada risiko bersama dengan imbalannya.

Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan sebelum “meningkatkan” portofolio investasi Anda.

Pro: Orang Perlu Makan

Sektor pertanian tidak akan hilang. Selama ada orang di Bumi, akan ada peternakan. Mengingat bahwa populasi global kita hanya tumbuh, orang dapat berargumen bahwa ini adalah industri yang dapat Anda pertaruhkan untuk jangka panjang.

Pro: Pertanian Semakin Produktif

Satu hektar lahan pertanian saat ini menghasilkan panen yang jauh lebih banyak, rata-rata, daripada satu dari 20 tahun lalu. Ini berarti Anda mungkin tidak perlu membeli properti sebanyak yang Anda miliki di masa lalu.

Berkat kemajuan ilmu pengetahuan dan teknologi, pertanian dapat menghasilkan hasil yang lebih tinggi dengan lebih sedikit lahan dan sumber daya lainnya.

USDA mencatat bahwa meskipun total lahan pertanian dan tenaga kerja menurun, total output dari pertanian berlipat ganda antara tahun 1970 dan 2015.

Kontra: Pengembalian Telah Memburuk

Industri pertanian dan pertanian sangat luas dan luas, tetapi sulit untuk membantah bahwa ini telah menjadi pendorong utama pengembalian investor dalam beberapa tahun terakhir.

Pendapatan bersih pertanian AS diperkirakan akan naik sedikit pada 2019, menjadi $ 88 miliar. Tapi itu sekitar 28% lebih rendah dari puncaknya $ 123 miliar pada 2013.

Pendapatan bersih tunai rata-rata per pertanian pada 2019 diproyeksikan menjadi $ 81.000, yang akan mewakili peningkatan pertama dalam empat tahun.

Pendapatan rumah tangga rata-rata petani pada tahun 2019 diperkirakan mencapai $ 74.768, yaitu $ 7.000 kurang dari empat tahun lalu.

USDA mencatat bahwa sebagian besar pendapatan dari petani sebenarnya berasal dari kegiatan di luar pertanian.

Bagi mereka yang berinvestasi pada komoditas dan saham pertanian, pertimbangkan bahwa Indeks Pertanian S&P GSCI telah melaporkan kerugian tahunan rata-rata sebesar 5% dalam sepuluh tahun terakhir, dan hampir 11% kerugian selama lima tahun sebelumnya.

Kontra: Anda Berada pada Belas Kasihan Cuaca dan Iklim

Dalam bertani, ada banyak faktor di luar kendali Anda, seperti apakah kondisi yang tepat untuk tanaman tumbuh. Tanaman membutuhkan jumlah hujan dan sinar matahari yang sesuai. Terlalu banyak atau terlalu sedikit masing-masing dapat mempengaruhi hasil panen.

Selama bertahun-tahun, petani AS telah mengatasi kekeringan di California, banjir di Midwest, badai di Tenggara, dan gelombang panas di mana-mana. Selain itu, perubahan iklim berpotensi memengaruhi pertanian di seluruh dunia.

“Secara keseluruhan, perubahan iklim dapat membuat lebih sulit untuk bercocok tanam, memelihara hewan, dan menangkap ikan dengan cara dan tempat yang sama seperti yang kita lakukan di masa lalu,” kata Badan Perlindungan Lingkungan.

Kontra: Perang Dagang Menghadirkan Ketidakpastian

Sudah cukup buruk bahwa Anda tidak bisa mengendalikan cuaca. Anda juga tidak dapat mengontrol keputusan pemerintah, yang berdampak pada apa yang Anda dapat peroleh.

Salah satu tantangan terbesar yang saat ini dihadapi para petani adalah perang perdagangan antara AS dan China yang mengakibatkan impor tanaman AS lebih sedikit.

China mengumumkan bahwa mereka akan berhenti mengimpor produk pertanian AS, pembalasan nyata terhadap tarif yang diberlakukan AS pada barang-barang China.

Pengumuman ini muncul setelah impor sudah turun 50% antara 2017 dan 2018.

“Pengumuman China bahwa mereka tidak akan membeli produk pertanian dari Amerika Serikat merupakan pukulan telak bagi ribuan petani dan peternak yang sudah berjuang untuk bertahan hidup,” kata Presiden Biro Pertanian Amerika Zippy Duvall.

Ringkasan

Di manakah kita tanpa bertani? Seiring dengan ledakan populasi dunia, pertanian menjadi sama pentingnya seperti sebelumnya. Dan itu berarti ada peluang bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolionya.

Dengan lebih dari 2 juta pertanian aktif di AS, potensi pendapatan dari pertanian tersedia. Tapi ini adalah industri yang menantang, dengan harga komoditas yang bergejolak, iklim yang tidak dapat diprediksi, dan ketidakpastian geopolitik.

Jika Anda ingin berinvestasi di lahan pertanian tetapi tidak tertarik untuk memiliki dan mengoperasikan pertanian, ada banyak peluang untuk Anda. Pembelian ekuitas pertanian, REIT, dan hutang menawarkan aliran pendapatan langsung.

Komoditas perdagangan seperti ternak dan biji-bijian bisa menguntungkan, bagi mereka yang memahami industri ini. Bahkan ada platform online baru yang memungkinkan Anda untuk membeli saham pertanian yang sebenarnya secara langsung.

Pengembalian investor atas lahan pertanian dan pertanian dan lahan pertanian tidak setinggi beberapa industri dan sektor lainnya. Tetapi lahan pertanian dapat menambahkan berbagai sumber pengembalian ke portofolio investasi Anda dan membantu Anda menyebarkan risiko.

Pernahkah Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi di lahan pertanian? Ceritakan pengalaman Anda pada komentar di bawah.

Pengeluaran China Cepat